Сейчас председатель ФРС Джанет Йеллен, министр денег США Джейкоб Лью, председатель Банка Великобритании Марк Карни и английский министр денег Джордж Осборн обсудят, как эффективны меры, принятые регуляторами различных государств за крайние 6 лет, в гипотетическом случае банкротства большого банка. Такое обсуждение походит в первый раз. Представители регуляторов США и Англии соберутся в Арлингтоне (пригород Вашингтона), где размещены кабинеты Федеральной компании по страхованию депозитов США (FDIC).
«Мы желаем удостовериться, что сможем совладать [с коллапсом] института, который ранее числился очень огромным, чтоб обанкротиться, - заявил Осборн. - Мы должны знать, что налогоплательщикам не придется в дальнейшем рассчитываться за рухнувшие банки» (цитата по Bloomberg).
Совет по денежной стабильности (FSB) относит 29 банков к системно весомым в глобальном масштабе. Самым разрушительным для мировой денежной системы было бы банкротство английского HSBC либо южноамериканского JPMorgan.
Регуляторы США и Англии не будут разглядывать коллапс определенного банка. Учения будут предполагать два сценария: крах большого банка США с огромным делом в Англии, который также окажется под опасностью, и симметричный сценарий для английского банка с операциями в США.
Закон Додда - Фрэнка, принятый в 2010 г., отдал властям США доп способности для ликвидации больших денежных компаний, не заставляя их проходить функцию банкротства, которая провоцирует масштабный кризис. FDIC разработала процедуры, дозволяющие ей вводить наружное управление в материнской компании рухнувшего банка, чтоб перевести его активы и часть обязанностей в финансово здоровый бридж-банк. Это даст возможность не прерывать операции в остальных подразделениях, пока материнская компания ликвидируется. Убытки понесут акционеры банкрота, а его длительные долги будут конвертированы в акции для рекапитализации компании.
Планомерная ликвидация глобального банка возможна лишь при сотрудничестве регуляторов пары государств. У банков США огромные опасности в Англии - и напротив. По данным FDIC, наиболее 80% иностранных активов и бизнеса по работе с деривативами больших банков США находятся в Англии.
В 2008 г. регуляторы не успевали координировать деяния. В итоге, когда Lehman Brothers объявил о банкротстве в США, его иностранные подразделения ликвидировались по-разному, что вызвало панику на рынках и замораживание его активов контрагентами.
Учения будут проходить не в режиме настоящего времени, так как руководители ФРС, Банка Великобритании, FDIC и ФРБ Нью-Йорка не могут провести некоторое количество дней, прорабатывая разные сценарии. Сейчас их задачка - определиться, кто из регуляторов будет принимать главные решения и управлять спасением здоровых подразделений рухнувшего банка.
По мнению Осборна, в критериях 2008 г. у властей не было остальных способностей, не считая как рекапитализировать банки на средства налогоплательщиков. «Я желаю быть уверенным, что у меня или у моих последователей будет настоящий выбор и мы сможем избежать спасения банков на экономные деньги», - отмечает он.
Международные регуляторы также готовят соглашение, которое обяжет наикрупнейшие глобальные банки поддерживать на определенном уровне длительный долг, чтоб его можно было употреблять для рекапитализации бридж-банка. Это соглашение будет подписано на ноябрьской встрече «двадцатки» в австралийском Брисбене.
Применена информация WSJ